Analisis Pengaruh Penerapan Asset-Liability Management (Alma) Terhadap Risiko Likuiditas Pada Bank Pembangunan Daerah (BPD) Seindonesia Tahun 2012-2014

Niil Dwi, Hendratmoko (2015) Analisis Pengaruh Penerapan Asset-Liability Management (Alma) Terhadap Risiko Likuiditas Pada Bank Pembangunan Daerah (BPD) Seindonesia Tahun 2012-2014. Skripsi thesis, Universitas Tanjungpura.

	Text (Cover) Cover_B41111058.pdf - Published Version Download (106kB)
	Text (Yuridis) Yuridis_B41111058.pdf - Published Version Download (187kB)
	Text (Surat Pernyataan) SP_B41111058.pdf - Published Version Download (57kB)
	Text (Abstrak) Abstrak_B41111058.pdf - Published Version Download (114kB)
	Text (Daftar Isi) Dafis_B41111058.pdf - Published Version Download (135kB)
	Text (Daftar Lain) Daflain_B41111058.pdf - Published Version Download (71kB)
	Text (Bab I) Bab1_B41111058.pdf - Published Version Download (268kB)
	Text (Bab II) Bab2_B41111058.pdf - Published Version Download (613kB)
	Text (Bab III) Bab3_B41111058.pdf - Accepted Version Restricted to Repository staff only Download (287kB)
	Text (Bab IV) Bab4_B41111058.pdf - Accepted Version Restricted to Repository staff only Download (610kB)
	Text (Bab V) Bab5_B41111058.pdf - Accepted Version Restricted to Repository staff only Download (113kB)
	Text (Daftar Pustaka) Dafpus_B41111058.pdf - Published Version Download (133kB)

Abstract

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh Asset-Liability Management (ALMA) yang dijelaskan oleh LDR, NPL dan CAR terhadap Risiko Likuiditas. Data yang digunakan diperoleh dari laporan keuangan publikasi tahunan masing-masing Bank Pembangunan Daerah (BPD) di Indonesia pada tahun 2012-2014. Jumlah sampel ialah seluruh BPD yang ada di Indonesia, yaitu sebanyak 26 bank dengan periode 2012-2014. Teknik analisis yang digunakan adalah uji statistik dengan metode regresi berganda uji hipotesis menggunakan uji F dan uji t, yang sebelumnya telah dilakukan asumsi klasik terlebih dahulu. Temuan penelitian menunjukkan bahwa NPL dan CAR secara bersama-sama signifikan berpengaruh terhadap Likuiditas pada tingkat signifikansi 5%. LDR berpengaruh signifikan negatif terhadap Risiko Likuiditas, NPL berpengaruh signifikan negatif Risiko Likuiditas, dan CAR berpengaruh signifikan positif terhadap Likuiditas. Dari penelitian ini diperoleh nilai R2 sebesar 0.387, hal tersebut menunjukkan bahwa 38.7 % variabel dependen (Risiko Likuiditas) dapat dijelaskan olehvariabel independennya (LDR,NPL dan CAR), sisanya sebesar 61.3 % dijelaskan oleh variabel-variabel yang lain diluar persamaan.

Actions (login required)

View Item